ก้าวข้ามทุกความผันผวน พร้อมโอกาสรับผลตอบแทนอย่างตรงเป้าหมาย ด้วยการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายคุณภาพทั่วโลก กับกองทุน Eastspring Ultimate Global Allocation Series
ท่ามกลางความผันผวนของตลาดโลกและความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ นักลงทุนจำนวนมากกำลังมองหาโอกาสที่ไม่เพียงช่วยสร้างการเติบโตให้พอร์ตการลงทุน แต่ยังสามารถตอบโจทย์การลงทุนระยะยาวของตนเอง ให้สอดคล้องกับความต้องการ ภายใต้กรอบความเสี่ยงที่กำหนดได้
กองทุน Eastspring Ultimate Global Allocation Series (ES-ULTIMATE GA1, GA2 & GA3) ระดับความเสี่ยงกองทุน 5 ที่ถูกออกแบบมาเพื่อช่วยให้นักลงทุนเข้าถึงศักยภาพการลงทุนในสินทรัพย์ชั้นนำทั่วโลก ผ่านกลยุทธ์ที่ยืดหยุ่นและการบริหารจัดการโดยทีมงานผู้เชี่ยวชาญระดับโลกจาก Amundi Asset Management และ Eastspring Asset Management (Thailand) ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนมือใหม่หรือมืออาชีพ กองทุนนี้พร้อมช่วยคุณเพิ่มพูนผลตอบแทนและบริหารจัดการความเสี่ยงในทุกสถานการณ์ตลาด
เสนอขายครั้งแรก (IPO Period): วันที่ 15 - 24 มกราคม 2568
ความท้าทายของการลงทุนในโลกปัจจุบัน
ในโลกการลงทุนที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว นักลงทุนต้องเผชิญกับความท้าทายในการตัดสินใจเลือกสินทรัพย์ที่เหมาะสม หลายคนอาจลงทุนโดยวิเคราะห์ปัจจัยต่างๆ อย่างรอบคอบ แต่กลับพบว่าผลลัพธ์ไม่เป็นไปตามที่คาดหวัง
ปัญหาที่มักพบบ่อย นอกจากความผันผวนของตลาดการเงินที่เพิ่มสูงขึ้นและถูกกดดันจากปัจจัยที่หลากหลายมากขึ้นแล้ว เรายังพบว่า ผู้ลงทุนส่วนใหญ่ มักสนใจลงทุนในสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่ง และพุ่งความสนใจในสินทรัพย์นั้นๆ เป็นหลัก ส่งผลให้พอร์ตการลงทุนกระจุก ไม่กระจาย ซึ่งทำให้เสียโอกาสทางการเงินไปไม่น้อย เช่น
- ผู้ที่รับความเสี่ยงต่ำอาจพึ่งพาการลงทุนในเงินฝากหรือพันธบัตรเพียงอย่างเดียว ซึ่งอาจไม่สามารถเอาชนะเงินเฟ้อได้ในระยะยาว โดยเฉพาะในภาวะที่ดอกเบี้ยปรับตัวลดลง
- ผู้ที่รับความเสี่ยงสูงอาจกระจุกการลงทุนในสินทรัพย์บางประเภท โดยอาจมองข้ามความเสี่ยงที่จะเผชิญในภาวะที่ผลตอบแทนจากการลงทุนไม่ได้เป็นไปตามที่คาดไว้ ทำให้ขาดทุนสูงได้ เช่น หุ้นเทคโนโลยี หรือ หุ้นจีน และพบกับการขาดทุนสูงเมื่อสภาวะตลาดไม่เป็นใจ และสิ่งนี้เองอาจทำให้พลาดโอกาสทางการลงทุนได้เช่นกัน
จากการรวบรวมผลตอบแทนของสินทรัพย์แต่ละประเภทในอดีต จะเห็นว่า ไม่มีสินทรัพย์ประเภทใดชนะประเภทอื่นได้ตลอดเวลา อาจมีบางปีเป็นบวกสูง แต่บางปีอาจปรับตัวลบสูงเช่นกัน ในขณะเดียวกัน การจัดสรรการลงทุนแบบหลากหลายสินทรัพย์ หรือ ในตารางเรียกว่า Asset Allocation แม้ว่าอาจไม่ได้สร้างผลตอบแทนสูงสุด แต่สามารถสร้างผลตอบแทนที่มั่นคง พร้อมช่วยลดความเสี่ยงขาลงของการลงทุนได้เช่นกัน
Source : JPMorgan, Guide to the Market 3Q2024, as of 31 July 2024
ttb เล็งเห็นถึงความสำคัญของประเด็นปัญหานี้ และเพื่อให้ผู้ลงทุนของเรามีสุขภาพการเงินที่ดีอย่างยั่งยืน เราจึงขอเสนอเครื่องมือในการกระจายการลงทุน ที่จะทำให้ผู้ลงทุนสามารถจัดสรรสัดส่วนสินทรัพย์คุณภาพที่มีความหลากหลายทั่วโลก เพื่อเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนจากการลงทุนให้ตรงใจ และบริหารจัดการความเสี่ยงอย่างเหมาะสม กับกองทุน Eastspring Ultimate Global Allocation Series ที่มีให้เลือกถึง 3 เป้าหมาย เสนอขายครั้งแรก (IPO Period): วันที่ 15 - 24 มกราคม 2568 นี้
ทำความรู้จัก กองทุนเปิด Eastspring Ultimate Global Allocation Fund
- กองทุนเปิดอีสท์สปริง Ultimate Global Allocation เป็นกองทุนผสมที่มีความยืดหยุ่นในการกำหนดสัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายทั่วโลก (Global Allocation) โดยจะจัดสรรการลงทุนผ่านกองทุนตั้งแต่ 2 กองทุนขึ้นไป หรือที่รู้จักกันว่า Fund of Funds มีกลยุทธ์การลงทุนเฉพาะตัว ที่มุ่งหวังให้ผลการดำเนินงานเป็นไปตามเป้าหมาย1 (Target Return) ภายใต้กรอบความเสี่ยงที่กำหนด ทั้งนี้ ttb ได้ออกแบบ Investment Solution นี้ร่วมกับบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนระดับโลกอย่าง Amundi Asset Management และ Eastspring Asset Management (Thailand) ให้ตอบโจทย์การลงทุนแก่ผู้ลงทุนที่มีเป้าหมายแตกต่างกัน 3 แบบ ได้แก่
- ES-ULTIMATE GA1 สำหรับผู้ลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ต่ำ และมุ่งหวังผลตอบแทนในระยะยาว โดยกรอบสัดส่วนการลงทุนในภาวะปกติ กองทุนจะลงทุนในตราสารทุน โดยเฉลี่ยรอบปีบัญชี ไม่เกิน 50% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน(ระดับความเสี่ยงกองทุน 5)
- ES-ULTIMATE GA2 สำหรับผู้ลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ปานกลาง และมุ่งหวังผลตอบแทนในระยะยาว โดยกรอบสัดส่วนการลงทุนในภาวะปกติ กองทุนจะลงทุนในตราสารทุน โดยเฉลี่ยรอบปีบัญชี ไม่เกิน 65% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน (ระดับความเสี่ยงกองทุน 5)
- ES-ULTIMATE GA3 สำหรับผู้ลงทุนที่รับความเสี่ยงได้สูง และมุ่งหวังผลตอบแทนในระยะยาว โดยกรอบสัดส่วนการลงทุนในภาวะปกติ กองทุนจะลงทุนในตราสารทุน โดยเฉลี่ยรอบปีบัญชี ไม่เกิน 79% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน (ระดับความเสี่ยงกองทุน 5) ทั้งนี้ ทั้ง 3 กองทุน มีนโยบายการป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
1กองทุนมุ่งหวังให้ผลการดำเนินงานของกองทุนสูงกว่าอัตราผลตอบแทน ขั้นตํ่าซึ่งคำนวณมาจากการจัดทำแบบจำลองการลงทุนย้อนหลัง (Hurdle Rate) สำหรับระยะเวลาการลงทุนตั้งแต่ 3 ปีขึ้นไป โดยอัตราผลตอบแทนขั้นต่ำดังกล่าวไม่ได้เป็นการรับประกันผลตอบแทนในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง โปรดศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมจากเอกสารประกอบการเสนอขายกองทุน
จะเห็นได้ว่า กองทุนเปิด Eastspring Ultimate Global Allocation จะไม่มีดัชนีอ้างอิงหรือ Benchmark เหมือนกองทุนทั่วไปในตลาดที่หลายท่านคุ้นเคย แต่จะเน้นไปที่การบรรลุเป้าหมายแต่ละระดับ ด้วยความเสี่ยงที่รับได้ตั้งแต่ เสี่ยงต่ำ เสี่ยงกลางถึงเสี่ยงสูง โดยผู้จัดการกองทุนจะสามารถออกแบบพอร์ตการลงทุนให้สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงนั้นๆ และระยะเวลาการลงทุนของผู้ลงทุน ซึ่งนอกจากจะมีข้อดีที่ผู้ลงทุนได้เลือกเป้าหมายและความเสี่ยงในระดับที่เหมาะสมกับตนเองแล้ว ยังช่วยลดความซับซ้อนและยุ่งยากในการลงทุน ผู้ลงทุนไม่ต้องคอยติดตามตลาดหรือดัชนี เพราะจะมีผู้เชี่ยวชาญในการบริหารจัดการให้เหมาะสมกับเป้าหมายนั่นเอง
ทีมบริหารจัดการกองทุน คือ ใคร มีกระบวนการบริหารจัดการอย่างไร
- ทีมบริหารจัดการกองทุน คือ Amundi US (เดิมชื่อ Pioneer ก่อนที่ Amundi จะเข้าซื้อกิจการในปี 2017 จากความสามารถ และประสบการณ์การลงทุนในสหรัฐฯอย่างยาวนาน) ก่อตั้งขึ้นในปี 1920 มีประวัติการดำเนินงานที่ต่อเนื่องมานานกว่า 95 ปี
- เป็นหนึ่งในผู้จัดการกองทุนรายแรกๆ และเชี่ยวชาญ ในด้านการบริหารการลงทุนหลากหลายสินทรัพย์ ทั้งการลงทุนโดยตรงไปถึงการลงทุนในหลายกองทุน (Fund of Funds)
- ประสบการณ์ในการบริหาร
- ปัจจุบันทีม Amundi US บริหารกองทุน Flagship อย่าง Pioneer Solution – Balanced Fund ผลตอบแทนย้อนหลัง 5 ปี เฉลี่ยที่ 8.0% ได้รับ Morningstar 4 ดาว
- รวมถึงบริหารกองทุน Amundi Funds Pioneer Income Opportunity (Morningstar 5 ดาว, ณ พ.ย. 2567) ซึ่งเป็นกองแม่ของกองทุน ES-GAINCOME
- ภาพรวมเป็นการนำทีมผู้จัดการกองทุนที่มากด้วยประสบการณ์ มาบริหารกองทุน Ultimate GA series ด้วยกระบวนการบริหารพอร์ตแบบ Core-Satellite Portfolio โดยมี Amundi Funds Pioneer Income Opportunity เป็นกองทุนหลักในพอร์ต และคัดเลือกกองทุนที่โดดเด่นต่างๆ ในแต่ละช่วงมาใช้เป็น Satellite
การบริหารพอร์ตแบบ Core-Satellite Portfolio
Source : EITH และ Amundi Asset Management ,15 Dec 2024
สรุปความน่าสนใจของกองทุน Eastspring Ultimate Global Allocation Fund
- เน้นผลลัพธ์จากการลงทุนทั่วโลกให้ตรงตามเป้าหมาย โดยมีจุดมุ่งหมายในการสร้าง Target Return หรือ ผลตอบแทนมุ่งหวังที่สอดคล้องกับความต้องการของผู้ลงทุนที่ต่างกันในระยะยาว
- กระจายการลงทุนหลากหลายสินทรัพย์ทั้งหุ้น ตราสารหนี้ และสินทรัพย์ทางเลือก ทั่วโลก และบริหารอย่างยืดหยุ่น โดยใช้กลยุทธ์ Core- Satellite พร้อมปรับพอร์ตและบริหารความเสี่ยงอย่างสม่ำเสมอ เหมาะกับสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลง
- บริหารโดยทีมงานผู้จัดการกองทุนที่เชี่ยวชาญ มีความเชี่ยวชาญในสินทรัพย์หลายประเภท ของ Amundi US (เดิม คือ Pioneer ก่อน Amundi เข้าซื้อกิจการ) มีผู้เชี่ยวชาญกว่า 100 ท่านซึ่งยังคงเอกลักษณ์การบริหาร และมีมูลค่าสินทรัพย์ภายใต้การบริหารกว่า 113,000 ล้านดอลลาร์ (มิ.ย. 2567)
- ต่อยอดกองทุนผู้นำด้าน Multi-asset กับกองทุนหลักของ ES-GAINCOME ที่มีผลงานโดดเด่น โดย Ultimate GA มีกองทุน Amundi Fund Pioneer Income Opportunity (Current Yield 8% ต่อปี และได้ 5 ดาว Morningstar*, ณ พ.ย. 2567) เป็นพอร์ตหลัก และเสริมด้วย กองทุนที่มีความหลากหลายในด้านสินทรัพย์และภูมิภาค เพื่อให้เป็นไปตามเป้าหมาย
ทำไมจังหวะนี้ เราจึงมองว่า การกระจายการลงทุนมีความสำคัญ
- เศรษฐกิจหลักของโลกยังขยายตัวได้ต่อ เป็นปัจจัยบวกต่อสินทรัพย์เสี่ยง โดยเฉพาะหุ้น: เศรษฐกิจหลักมีแนวโน้มกลับมาขยายตัวได้ต่อ โดยเฉพาะ กลุ่มประเทศพัฒนาแล้ว อย่างสหรัฐฯ ที่นำโดยประธานาธิบดีทรัมป์ จากทิศทางการดำเนินนโยบายหนุนกิจกรรมในประเทศ ประกอบกับการผ่อนคลายทางการเงินเป็นปัจจัยบวกต่อกำไรบริษัทจดทะเบียน
คาดการณ์การเติบโตทางเศรษฐกิจทั่วโลก
Source: IMF as of October 2024 - อัตราผลตอบแทน (Yield) ของสินทรัพย์ ณ ปัจจุบันยังอยู่ในระดับที่น่าสนใจ:
หลังธนาคารกลางแต่ละประเทศมีการปรับเพิ่มอัตราดอกเบี้ยอยู่ระดับที่สูง ก่อนที่เริ่มทยอยเข้าสู่วัฏจักรดอกเบี้ยขาลง ส่งผลให้ผู้ลงทุนยังคงได้รับกระแสเงินสดในระดับที่น่าสนใจ
- สินทรัพย์ดั้งเดิม: ~4-7% ต่อปี
- สินทรัพย์ทางเลือก: ~ 10-15% ต่อปี
อัตราผลตอบแทน (Yield %) จากสินทรัพย์แต่ละประเภท
Source: Amundi as of November 2024 - อย่างไรก็ตาม ความผันผวนที่อาจเพิ่มสูงขึ้น ทำให้การกระจายหลากหลายสินทรัพย์มีความสำคัญ เมื่อเปรียบกับการลงทุนในสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่งซึ่งมีความไม่แน่นอนในแต่ละช่วงเวลาสูง
- ปัจจัยเสี่ยงที่ต้องจับตา ได้แก่ นโยบายการเงินการคลังในประเทศหลัก สงครามทางการค้า การเมือง/ความเสี่ยงด้านภูมิรัฐศาสตร์
- ทั้งนี้ การกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆที่เหมาะสม จะช่วยลดโอกาสการขาดทุนได้ จะเห็นได้จากผลตอบแทนกลยุทธ์กระจายการลงทุนในด้านล่างที่อาจไม่ได้เป็นผู้นำ แต่ก็สามารถสร้างผลตอบแทนได้สม่ำเสมอ เมื่อเทียบกับสินทรัพย์อื่นๆที่มีดีและแย่ในแต่ละช่วงวัฏจักรเศรษฐกิจ ซึ่งในกรณีที่ผู้ลงทุนเผชิญการขาดทุนสูง อาจต้องทำผลตอบแทนที่ดีกว่าเดิมเพื่อให้ได้เงินลงทุนตั้งต้นกลับมา
กองทุน Eastspring Ultimate Global Allocation Series เหมาะกับใคร?
- ผู้ลงทุนที่มีเป้าหมายทางการลงทุน โดยต้องการบริหารความเสี่ยง และมุ่งผลตอบแทนตามเป้าหมายชัดเจน หากคุณมีเป้าหมายการเงินระยะยาว เช่น การเกษียณอายุ หรือการสร้างความมั่งคั่งในอนาคต กองทุนนี้เหมาะสำหรับคุณ เพราะเน้นการสร้างผลตอบแทนตามเป้าหมายที่กำหนดไว้ โดยมีการจัดการพอร์ตที่สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้
- ผู้ลงทุนที่ต้องการลดความยุ่งยากในการบริหารพอร์ต กองทุนนี้ช่วยให้คุณไม่ต้องติดตามตลาดหรือปรับพอร์ตเองทุกวัน เพราะทีมผู้จัดการกองทุนมืออาชีพจาก Amundi และ Eastspring จะดูแลการปรับพอร์ตและบริหารความเสี่ยงให้เหมาะสม
- ผู้ลงทุนที่ต้องการกระจายความเสี่ยงในหลากหลายสินทรัพย์ทั่วโลก กองทุนนี้เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการกระจายความเสี่ยง โดยการลงทุนครอบคลุมทั้งตราสารทุน ตราสารหนี้ และสินทรัพย์ทางเลือกในตลาดทั่วโลก ช่วยลดความเสี่ยงจากการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทเดียว พร้อมกันนี้ ยังมีการบริหารที่ยืดหยุ่น สามารถปรับพอร์ตได้ตามสภาวะตลาด ช่วยเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนในช่วงตลาดขาขึ้น และปกป้องพอร์ตในช่วงตลาดขาลง
- ผู้ลงทุนที่ต้องการลงทุนระยะกลางถึงระยะยาว หากคุณมีเป้าหมายการลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนมั่นคงในระยะเวลา 3-5 ปี หรือมากกว่านั้น กองทุนนี้ถูกออกแบบมาให้เหมาะสมกับการลงทุนในระยะดังกล่าว
โดยสรุป จะเห็นว่า กองทุน Eastspring Ultimate Global Allocation Series เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการผสมผสานระหว่างผลตอบแทนที่น่าสนใจ ความเสี่ยงที่เหมาะสม และการบริหารพอร์ตการลงทุนอย่างมืออาชีพ ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนที่ต้องการความมั่นคง หรือกำลังมองหาโอกาสในสินทรัพย์ทั่วโลก กองทุนนี้พร้อมช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงิน
ผู้ลงทุนที่สนใจสามารถศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมกองทุน
หรือที่ปรึกษาทางการเงินของท่าน หรือ ttb Investment Line โทร. 1428 กด # 4 ทุกวันจันทร์ – ศุกร์ เวลา 9:00 – 17:30 น. (ยกเว้นวันหยุดธนาคาร)
คำเตือน : การลงทุนในหน่วยลงทุนมิใช่การฝากเงิน และมีความเสี่ยงของการลงทุน / ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต / ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน / กองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศและไม่ได้ป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวน ผู้ลงทุนอาจขาดทุนหรือได้กำไรจากอัตราแลกเปลี่ยนหรืออาจได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้ / ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลในหนังสือชี้ชวน โดยเฉพาะนโยบายการลงทุน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงานของกองทุนก่อนตัดสินใจลงทุน / กองทุนมีนโยบายที่จะลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนต่างประเทศ ดังนั้น การเปลี่ยนแปลงภายในประเทศที่กองทุนลงทุนอาจส่งผลกระทบต่อมูลค่าหน่วยลงทุนของกองทุนได้ รวมถึงได้รับเงินค่าขายคืนหน่วยลงทุนล่าช้ากว่าระยะเวลาที่กำหนดไว้ในหนังสือชี้ชวน/การแสดงความเห็นต่างๆที่ปรากฎอยู่ในเอกสารฉบับนี้ได้จัดทำบนพื้นฐานจากแหล่งข้อมูลที่น่าเชื่อถือได้ เพื่อเป็นการเผยแพร่ความรู้และให้ความเห็นตามหลักวิชาการเท่านั้น โดยไม่ได้มุ่งหมายให้ถือเป็นการชักชวนหรือชี้ให้ซื้อ และ/หรือขายผลิตภัณฑ์ด้านการลงทุนประเภทต่างๆ ตามที่ปรากฎในเอกสารฉบับนี้ทั้งนี้ทีมงานไม่อาจยืนยันและรับรองความถูกต้องของข้อมูลดังกล่าวข้างต้นได้ และไม่ว่าด้วยเหตุใดก็ตาม ทีมงานไม่ขอรับความรับผิดชอบต่อความเสียหายในรายได้หรือประโยชน์ใดๆ ทั้งทางตรงและทางอ้อมที่เกิดขึ้นจากการนำข้อมูล ข้อความ ความเห็น และ/หรือบทสรุปต่างๆ ที่ปรากฎในเอกสารฉบับนี้ไปใช้ไม่ว่ากรณีใดๆ