บทบาทหน้าที่ของคณะกรรมการ

1. ภารกิจ
คณะกรรมการสินเชื่อมีอำนาจในการพิจารณาอนุมัติสินเชื่อ การแก้ไขและปรับปรุงหนี้ ความเสี่ยงด้านสินเชื่อ และความเสี่ยงอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องสำหรับรายการการลงทุนหรือภาระผูกพันในการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์และอื่น ๆ ที่เกินจากอำนาจของฝ่ายจัดการ ตามที่ได้รับมอบหมาย
2. บทบาทหน้าที่และความรับผิดชอบ
1. 2.1 พิจารณาอนุมัติเรื่องที่เกินจากอำนาจอนุมัติของฝ่ายจัดการ ดังต่อไปนี้
   1. 2.1.1 สินเชื่อ
   2. 2.1.2 การแก้ไขและปรับปรุงหนี้
   3. 2.1.3 การตัดจำหน่ายหนี้สูญทางบัญชี
   4. 2.1.4 การเข้าซื้อทรัพย์สิน / ตีโอนทรัพย์ชำระหนี้ ซึ่งเกินอำนาจอนุมัติของฝ่ายจัดการ และไม่ใช่ลูกหนี้ related parties หรือเป็นกลุ่มลูกหนี้ที่ไม่เกิน SLL
   5. 2.1.5 การจำหน่ายทรัพย์สินรอการขาย และการตัดจำหน่ายทรัพย์สินรอการขายออกจากบัญชีสำหรับธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อ ซึ่งเกินอำนาจอนุมัติของคณะกรรมการชุดย่อยภายใต้ระดับบริหาร และไม่ใช่ลูกหนี้ related parties หรือเป็นกลุ่มลูกหนี้ที่ไม่เกิน SLL
2. 2.2 ทบทวนคำขออนุมัติสินเชื่อเฉพาะเรื่องสำหรับลูกหนี้ related parties หรือกลุ่มลูกหนี้ที่เกิน SLL ก่อนนำเสนอเพื่อขออนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร
3. 2.3 พิจารณาอนุมัติสินเชื่อสำหรับลูกหนี้รายที่มีวงเงินเกิน SEL Customer แต่ยังคงอยู่ภายใต้ Group SELตามที่กำหนดไว้ในอำนาจอนุมัติสินเชื่อ Corporate Lending DoA และ SEL Policy รวมถึงให้ ความเห็นชอบสำหรับคำขออนุมัติสินเชื่อลูกหนี้ที่มีวงเงินกลุ่มเกิน %Group SEL ภายใต้อำนาจอนุมัติของคณะกรรมการสินเชื่อเพื่อขออนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร
4. 2.4 ทบทวนการตัดสินใจอนุมัติสินเชื่อของคณะกรรมการด้านสินเชื่อในระดับบริหาร (CUC/CRC1)
5. 2.5 พิจารณาอนุมัติความเสี่ยงด้านสินเชื่อและความเสี่ยงอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องสำหรับรายการการลงทุน หรือความผูกพันในการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ที่เกินจากอำนาจอนุมัติของฝ่ายจัดการ
6. 2.6 พิจารณาให้ความเห็นชอบ account plan สำหรับกลุ่มลูกหนี้ที่มีวงเงินสินเชื่อรวมเกิน 5,000 ล้านบาท เพื่อรายงานต่อคณะกรรมการธนาคาร (BoD) เพื่อทราบ
7. 2.7 ปฏิบัติหน้าที่อื่นใดที่คณะกรรมการมอบหมายหรือกฎหมายกำหนด
3. องค์ประกอบ
คณะกรรมการสินเชื่อประกอบด้วยกรรมการ 5 คน โดยเป็นกรรมการธนาคาร 3 คน ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร 1 คน และประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านบริหารความเสี่ยงซึ่งแต่งตั้งโดยคณะกรรมการธนาคาร 1 คน
4. การประชุม
1. 4.1 องค์ประชุม
   1. 4.1.1 องค์ประชุมต้องประกอบด้วยกรรมการสินเชื่อเกินกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนกรรมการสินเชื่อทั้งหมด
   2. 4.1.2 ประธานคณะกรรมการสินเชื่อทำหน้าที่ประธานในที่ประชุม ในกรณีที่ประธานคณะกรรมการสินเชื่อไม่อยู่ในที่ประชุม หรือไม่สามารถปฏิบัติหน้าที่ได้ ถ้ามีรองประธานคณะกรรมการสินเชื่อให้รองประธานคณะกรรมการสินเชื่อเป็นประธานในที่ประชุม ถ้าไม่มีรองประธานคณะกรรมการสินเชื่อ หรือมี แต่ไม่สามารถปฏิบัติหน้าที่ได้ ให้กรรมการสินเชื่อ ซึ่งมาประชุมเลือกกรรมการสินเชื่อคนหนึ่งทำหน้าที่เป็นประธานในที่ประชุมแทน เป็นการเฉพาะคราว
2. 4.2 กำหนดการประชุม
   กำหนดการประชุมเดือนละ 2 ครั้ง หรือตามความจำเป็น โดยคำสั่งของประธานคณะกรรมการสินเชื่อ
3. 4.3 รูปแบบการประชุม
   
   1. 4.3.1 การประชุมสามารถดำเนินการในรูปแบบการจัดให้คณะกรรมการสินเชื่อเข้าร่วมประชุม ณ สถานที่จัดการประชุม และหรือเข้าร่วมประชุมผ่านสื่ออิเล็กทรอนิกส์
   2. 4.3.2 กรณีสำคัญและเร่งด่วน การส่งเรื่องให้กรรมการสินเชื่อเพื่อขอมติเวียนสามารถดำเนินการได้ โดยต้องได้รับอนุมัติจากประธานคณะกรรมการสินเชื่อ ทั้งนี้ หากประธานคณะกรรมการสินเชื่อไม่สามารถอนุมัติได้ ให้เสนอต่อประธานคณะกรรมการธนาคารเป็นผู้พิจารณาอนุมัติแทน
4. 4.4 การลงมติ
   
   1. 4.4.1 กรรมการสินเชื่อหนึ่งคนมีหนึ่งเสียง เว้นแต่ กรรมการสินเชื่อซึ่งมีส่วนได้เสียในเรื่องใด ไม่มีสิทธิออกเสียงลงคะแนนในเรื่องนั้น
   2. 4.4.2 การวินิจฉัยชี้ขาดของที่ประชุมคณะกรรมการสินเชื่อให้ถือตามเสียงข้างมากของกรรมการสินเชื่อที่เข้าประชุมและมีสิทธิออกเสียง
   3. 4.4.3 ในกรณีที่คะแนนเสียงในที่ประชุมเท่ากัน ให้ประธานในที่ประชุมออกเสียงเพิ่มขึ้นอีกเสียงหนึ่งเป็นเสียงชี้ขาด
   4. 4.4.4 กรณีการขอมติเวียน ต้องส่งเรื่องให้กรรมการสินเชื่อทุกคนพิจารณา และการวินิจฉัยชี้ขาดให้ถือตามเสียงข้างมากของกรรมการสินเชื่อที่ไม่ได้มีการแจ้งลาในช่วงเวลาที่มีการขอมติเวียน
5. 4.5 การรายงาน
   จัดทำรายงานเสนอคณะกรรมการธนาคารเพื่อรับทราบการดำเนินงานอย่างสม่ำเสมอ
6. 4.6 เลขานุการคณะกรรมการสินเชื่อ
   คณะกรรมการสินเชื่อเป็นผู้แต่งตั้งเลขานุการคณะกรรมการสินเชื่อ เพื่อสนับสนุนการทำงานของคณะกรรมการสินเชื่อ โดยรวมถึงการดูแลให้มีการจัดทำรายงานการประชุมคณะกรรมการสินเชื่อทุกครั้ง และจัดเก็บเอกสารเพื่อการตรวจสอบ รวมถึงนำส่งต่อหน่วยงานทางการตามที่กฎเกณฑ์กำหนดไว้ (ถ้ามี)

รายงานคณะกรรมการสินเชื่อ

1. ภารกิจ
คณะกรรมการกำกับเทคโนโลยีสารสนเทศมีอำนาจในการกำกับดูแลเทคโนโลยีสารสนเทศให้เป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล ตามกรอบการบริหารความเสี่ยง สอดคล้องกับกลยุทธ์และการกำกับดูแลของธนาคารโดยรวม
2. บทบาทหน้าที่และความรับผิดชอบ
1. 2.1 กำกับดูแลแผนกลยุทธ์และการดำเนินงานด้านเทคโนโลยีสารสนเทศ โดย
   1. 2.1.1 เห็นชอบหรือทบทวนกลยุทธ์ด้านเทคโนโลยีสารสนเทศ อย่างน้อยปีละครั้งเพื่อให้มั่นใจว่า
      • เทคโนโลยีสารสนเทศมีความสอดคล้องกับกลยุทธ์และทิศทางในการดำเนินงานของธนาคาร
      • โครงสร้างพื้นฐานด้านเทคโนโลยีมีความยืดหยุ่นที่จะรองรับการเปลี่ยนแปลงทางธุรกิจ รวมถึงเทคโนโลยีใหม่ในอนาคต
      • ธนาคารมีการประเมินความพร้อม หรือระดับวุฒิภาวะ (Maturity Level) ของเทคโนโลยี สารสนเทศ รวมถึงความสามารถในการรับมือกับภัยไซเบอร์ที่เหมาะสมและมีประสิทธิภาพ
   2. 2.1.2 ติดตามผลการดำเนินโครงการที่นำเทคโนโลยีสารสนเทศมาใช้เป็นส่วนสำคัญ รวมถึงโครงการที่มีความเสี่ยงต่อการดำเนินงานของธนาคาร
2. 2.2 กำกับดูแลให้มีนโยบายและการบริหารจัดการความเสี่ยงด้านเทคโนโลยีสารสนเทศทั้งในภาวะปกติ และในภาวะวิกฤตที่เหมาะสม โดย
   1. 2.2.1 สนับสนุนให้มีการจัดการโครงสร้างองค์กรที่ทำให้การบริหารความเสี่ยงมีประสิทธิภาพ โดยแบ่งแยกหน้าที่ความรับผิดชอบอย่างชัดเจนตามหลักการควบคุมดูแล 3 ระดับ (three lines of defense)
   2. 2.2.2 ติดตามสถานะความเสี่ยง ประสิทธิผลของการบริหารความเสี่ยง รวมถึงประเด็นที่มีนัยสำคัญซึ่งครอบคลุมการแก้ไขปัญหาหรือประเด็นที่มีนัยสำคัญในการบริหารความเสี่ยงด้านเทคโนโลยีสารสนเทศ
3. 2.3 กำกับดูแลงบประมาณการลงทุนและงบประมาณค่าใช้จ่ายด้านเทคโนโลยีสารสนเทศให้เป็นไปตามแผนกลยุทธ์และให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม
4. 2.4 กำกับดูแลให้มีการเสริมสร้างความรู้และตระหนักถึงความเสี่ยงเรื่องเทคโนโลยีสารสนเทศแก่พนักงาน
5. 2.5 ปฏิบัติหน้าที่อื่นใดที่กฎหมายกำหนด และ ตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร
3. องค์ประกอบ
คณะกรรมการกำกับเทคโนโลยีสารสนเทศ ประกอบด้วยกรรมการ 6 คน โดยเป็นกรรมการธนาคารซึ่งไม่ใช่ผู้บริหาร 1 คน กรรมการอิสระ 4 คน ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร 1 คน
4. การประชุม
1. 4.1 องค์ประชุม
   1. 4.1.1 องค์ประชุมต้องประกอบด้วยกรรมการกำกับเทคโนโลยีสารสนเทศไม่ต่ำกว่าครึ่งหนึ่งของกรรมการทั้งหมด
   2. 4.1.2 ประธานคณะกรรมการกำกับเทคโนโลยีสารสนเทศทำหน้าที่ประธานในที่ประชุม ในกรณีที่ประธานคณะกรรมการกำกับเทคโนโลยีสารสนเทศไม่อยู่ในที่ประชุม หรือไม่สามารถปฏิบัติหน้าที่ได้ ให้กรรมการธนาคารซึ่งมาประชุมเลือกกรรมการอิสระ หรือ กรรมการที่ไม่ใช่ผู้บริหาร คนหนึ่งทำหน้าที่เป็นประธานในที่ประชุมแทน
2. 4.2 กำหนดการประชุม
   กำหนดการประชุมอย่างน้อยไตรมาสละ 1 ครั้ง หรือตามความจำเป็น โดยคำสั่งของประธานคณะกรรมการกำกับเทคโนโลยีสารสนเทศ
3. 4.3 รูปแบบการประชุม
   1. 4.3.1 การประชุมสามารถดำเนินการในรูปแบบการจัดให้คณะกรรมการกำกับเทคโนโลยีสารสนเทศเข้าร่วมประชุม ณ สถานที่จัดการประชุม และหรือเข้าร่วมประชุมผ่านสื่ออิเล็กทรอนิกส์
   2. 4.3.2 ในกรณีเร่งด่วนสามารถเวียนขอมติโดยนับเป็นองค์ประชุมได้ โดยต้องได้รับอนุมัติจากประธานคณะกรรมการกำกับเทคโนโลยีสารสนเทศ
4. 4.4 การลงมติ
   
   1. 4.4.1 กรรมการกำกับเทคโนโลยีสารสนเทศหนึ่งคนมีหนึ่งเสียง เว้นแต่ กรรมการกำกับเทคโนโลยีสารสนเทศซึ่งมีส่วนได้เสียในเรื่องใด ไม่มีสิทธิออกเสียงลงคะแนนในเรื่องนั้น
   2. 4.4.2 การวินิจฉัยชี้ขาดของที่ประชุมคณะกรรมการกำกับเทคโนโลยีสารสนเทศให้ถือตามเสียงข้างมากของกรรมการกำกับเทคโนโลยีสารสนเทศที่เข้าประชุมและมีสิทธิออกเสียง
   3. 4.4.3 ในกรณีที่คะแนนเสียงในที่ประชุมเท่ากัน ให้ประธานในที่ประชุมออกเสียงเพิ่มขึ้นอีกเสียงหนึ่งเป็นเสียงชี้ขาด
   4. 4.4.4 กรณีเสนอเพื่ออนุมัติโดยการเวียนมติ ต้องส่งเรื่องให้กรรมการทุกคนพิจารณา
5. 4.5 การรายงาน
   คณะกรรมการกำกับเทคโนโลยีสารสนเทศเสนอรายงานต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อรับทราบการดำเนินงานอย่างสม่ำเสมอ โดยรายงานควรครอบคลุมถึงสถานะความเสี่ยง ประสิทธิผลของการบริหารความเสี่ยง รวมถึงประเด็นที่มีนัยสำคัญในการบริหารเทคโนโลยีสารสนเทศ
6. 4.6 เลขานุการคณะกรรมการกำกับเทคโนโลยีสารสนเทศ
   คณะกรรมการกำกับเทคโนโลยีสารสนเทศเป็นผู้แต่งตั้งเลขานุการคณะกรรมการกำกับเทคโนโลยีสารสนเทศเพื่อสนับสนุนการทำงานของคณะกรรมการกำกับเทคโนโลยีสารสนเทศ โดยรวมถึงการดูแลให้มีการจัดทำรายงานการประชุมคณะกรรมการกำกับเทคโนโลยีสารสนเทศทุกครั้ง และจัดเก็บเอกสารเพื่อ การตรวจสอบ รวมถึงนำส่งต่อหน่วยงานทางการตามที่กฎเกณฑ์กำหนดไว้ (ถ้ามี)

รายงานคณะกรรมการกำกับเทคโนโลยีสารสนเทศ

1. ภารกิจ
คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาลมีอำนาจในการพิจารณา กลั่นกรอง เสนอชื่อบุคคลต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาแต่งตั้งดำรงตำแหน่งกรรมการธนาคาร กรรมการในคณะกรรมการชุดย่อย ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และผู้บริหารระดับสูง พิจารณาทบทวนค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหารระดับสูงเพื่อให้มีความสอดคล้องกับเป้าหมาย กลยุทธ์ การควบคุมภายในสภาพแวดล้อม และวัฒนธรรมองค์กร พิจารณาทบทวนการดำเนินธุรกิจอย่างยั่งยืน และด้านบรรษัทภิบาลให้มีประสิทธิภาพ รวมถึงปฏิบัติงานอื่น ๆ ที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมายและตามที่กฎหมายและกฎเกณฑ์ที่เกี่ยวข้องกำหนด
2. บทบาทหน้าที่และความรับผิดชอบ
1. 2.1 ด้านสรรหา
   1. 2.1.1 ทบทวนและเสนอนโยบาย หลักเกณฑ์ และวิธีการสรรหา คัดเลือก และแต่งตั้งบุคคลดังต่อไปนี้
      โดยใช้ skill matrix ประกอบการวิเคราะห์ ให้คณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติ
      • (ก) กรรมการธนาคาร
      • (ข) กรรมการและประธานในคณะกรรมการชุดย่อย
      • (ค) ตัวแทนธนาคารในฐานะกรรมการผู้แทน ประธาน หรือผู้บริหารสูงสุดของบริษัทในกลุ่ม หรือกิจการที่ธนาคารมีสิทธิในการแต่งตั้งกรรมการผู้แทน
      • (ง) ผู้บริหารระดับสูง
   2. 2.1.2 กลั่นกรอง พิจารณาบุคคลสำหรับเสนอชื่อ และนำเสนอคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาแต่งตั้งให้ดำรงตำแหน่งต่างๆ ตามข้อ 2.1.1
   3. 2.1.3 เสนอแผนสืบทอดตำแหน่งของผู้บริหารระดับสูงต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาอนุมัติ
   4. 2.1.4 ทบทวนและติดตามให้มีการนำนโยบาย หลักเกณฑ์ วิธีการ และแผนงานตามข้อ 2.1.1 และข้อ 2.1.3 ไปปฏิบัติให้เกิดประสิทธิผล และรายงานให้คณะกรรมการธนาคารรับทราบอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง
2. 2.2 ด้านกำหนดค่าตอบแทน
   1. 2.2.1 พิจารณาทบทวน นโยบาย โครงสร้าง และแนวปฏิบัติโดยรวมเกี่ยวกับค่าตอบแทนของธนาคารและบริษัทในกลุ่มรวมถึงดูแลให้มีการเปิดเผยข้อมูลที่เกี่ยวข้องต่อสาธารณะ รวมถึงสวัสดิการ การประเมินผลการปฏิบัติงานเพื่อกำหนดผลตอบแทน เงินรางวัล และเงินชดเชยกรณีการเลิกจ้าง เพื่อให้มีความสอดคล้องกับมติคณะกรรมการธนาคาร วัฒนธรรมเป้าหมาย กลยุทธ์และสภาพแวดล้อมการควบคุมภายใน การเพิ่มมูลค่าของส่วนของผู้ถือหุ้น ในระยะยาว และมีความเหมาะสมเป็นธรรมกับบทบาท หน้าที่ ความรับผิดชอบ การบริหารความเสี่ยงและผลการปฏิบัติงานของแต่ละบุคคล และเทียบเคียงได้กับอัตราผลตอบแทนในตลาด เพื่อให้เกิดความเป็นธรรมแก่ทุกฝ่ายและให้ข้อเสนอแนะแก่ฝ่ายจัดการ และคณะกรรมการธนาคารตามความเหมาะสม
   2. 2.2.2 เสนอจำนวนเงินค่าตอบแทนและสวัสดิการของกรรมการธนาคารและกรรมการในคณะกรรมการชุดย่อยต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาอนุมัติ (ทั้งนี้ ขึ้นอยู่กับการอนุมัติของที่ประชุมผู้ถือหุ้น)
   3. 2.2.3 อนุมัติค่าตอบแทน สวัสดิการ ผลตอบแทนที่เป็นรางวัล หรือเงินชดเชยกรณีการเลิกจ้างของผู้บริหารระดับสูง (หรือในกรณีประธานเจ้าหน้าที่บริหารเสนอให้คณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติ)
3. 2.3 ด้านบรรษัทภิบาล
   1. 2.3.1 ทบทวนและเสนอการเปลี่ยนแปลงนโยบาย จรรยาบรรณ กฎ ระเบียบ และแนวปฏิบัติโดยคำนึงถึงการดำเนินธุรกิจอย่างยั่งยืนรวมทั้งปลูกฝังให้มีวัฒนธรรมองค์กร ต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาอนุมัติ เพื่อให้แน่ใจว่าธนาคารมีการกำกับดูแลกิจการที่ดีตามมาตรฐานสูงสุด มีจริยธรรมตามแนวปฏิบัติที่เป็นสากล ตลอดจน ดูแล ติดตาม และรายงานให้คณะกรรมการธนาคารทราบเกี่ยวกับการดำเนินการและประสิทธิผลของการดำเนินการอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง
   2. 2.3.2 เสนอขนาดและองค์ประกอบของคณะกรรมการธนาคารและคณะกรรมการชุดย่อยที่เหมาะสมตลอดจนบทบาท ขอบเขต อำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการชุดย่อยแต่ละคณะที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร ต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาอนุมัติ
   3. 2.3.3 เสนอนโยบาย หลักเกณฑ์ และวิธีการประเมินผลการปฏิบัติงานเป็นระยะของคณะกรรมการธนาคารและคณะกรรมการชุดย่อย ต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาอนุมัติ และรายงานผลให้คณะกรรมการธนาคารทราบ
   4. 2.3.4 ทบทวนและให้คำแนะนำเกี่ยวกับนโยบายด้านความยั่งยืนให้สอดคล้องกับแนวทางการดำเนินธุรกิจของธนาคารในระยะยาว โดยมีกรอบการดำเนินงาน 4 ด้าน ได้แก่ ความยั่งยืนทางธุรกิจ ความยั่งยืนทางด้านสิ่งแวดล้อม ความยั่งยืนด้านสังคม และบรรษัทภิบาล และจรรยาบรรณทางธุรกิจ
4. 2.4 หน้าที่อื่นๆ
   1. 2.4.1 ดำเนินการเรื่องอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับบทบาทและขอบเขตหน้าที่ของคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล และคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล พิจารณาแล้วเห็นว่ามีความจำเป็นตามความรับผิดชอบตามที่กล่าวมาข้างต้น หรือได้รับการมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร
   2. 2.4.2 จัดทำรายงานและเปิดเผยข้อมูลการทำงานแก่คณะกรรมการธนาคาร หน่วยงานที่กำกับดูแลธนาคาร ผู้ถือหุ้น และสาธารณชนตามที่กฎหมายกำหนด หรือตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
   3. 2.4.3 ทบทวนและให้คำแนะนำคณะกรรมการธนาคาร ในเรื่องของการไปดำรงตำแหน่งกรรมการ หรือที่ปรึกษาในบริษัทอื่น ๆ ของประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
   4. 2.4.4. พิจารณา อนุมัติบทบาทของการเป็นกรรมการบริษัทและที่ปรึกษาในบริษัทอื่น ๆ ของผู้บริหารระดับสูง
3. องค์ประกอบ
ประธานคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาลต้องเป็นกรรมการอิสระและคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาลต้องประกอบด้วยกรรมการอิสระหรือกรรมการที่ไม่ใช่ผู้บริหารอย่างน้อย 3 คน โดยเป็นไปตามเงื่อนไขที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด
4. การประชุม
1. 4.1 องค์ประชุม
   1. 4.1.1 องค์ประชุมต้องประกอบด้วยกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล อย่างน้อยกึ่งหนึ่งของจำนวนกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล ทั้งหมด
   2. 4.1.2 ประธานคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล ทำหน้าที่ประธานในที่ประชุม ในกรณีที่ประธานคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาลไม่อยู่ในที่ประชุม หรือไม่สามารถปฏิบัติหน้าที่ได้ ถ้ามีรองประธานคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล ให้รองประธานคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาลเป็นประธานในที่ประชุม ถ้าไม่มีรองประธานคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล หรือมี แต่ไม่สามารถปฏิบัติหน้าที่ได้ ให้กรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาลซึ่งมาประชุมเลือกกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาลคนหนึ่งทำหน้าที่เป็นประธานในที่ประชุมแทน เป็นการเฉพาะคราว
2. 4.2 กำหนดการประชุม
   กำหนดการประชุมเดือนละ 1 ครั้ง หรือตามความจำเป็นโดยคำสั่งของประธานคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล
3. 4.3 รูปแบบการประชุม
   1. 4.3.1 การประชุมสามารถดำเนินการในรูปแบบการจัดให้คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล เข้าร่วมประชุม ณ สถานที่จัดการประชุม และหรือเข้าร่วมประชุมผ่านสื่ออิเล็กทรอนิกส์
   2. 4.3.2 กรณีสำคัญและเร่งด่วน การส่งเรื่องให้กรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล เพื่อขอมติเวียนสามารถดำเนินการได้ โดยต้องได้รับอนุมัติจากประธานคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล ทั้งนี้ หากประธานคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล ไม่สามารถอนุมัติได้ ให้เสนอต่อประธานคณะกรรมการธนาคารเป็นผู้พิจารณาอนุมัติแทน
4. 4.4 การลงมติ
   1. 4.4.1 กรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาลหนึ่งคนมีหนึ่งเสียง เว้นแต่ กรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาลซึ่งมีส่วนได้เสียในเรื่องใด ไม่มีสิทธิออกเสียงลงคะแนนในเรื่องนั้น
   2. 4.4.2 การวินิจฉัยชี้ขาดของที่ประชุมคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาลให้ถือเสียงข้างมาก ของกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาลที่เข้าประชุม และมีสิทธิออกเสียง
   3. 4.4.3 ในกรณีที่คะแนนเสียงในที่ประชุมเท่ากัน ให้ประธานในที่ประชุมออกเสียงเพิ่มขึ้นอีกเสียงหนึ่งเป็นเสียงชี้ขาด
   4. 4.4.4 กรณีการขอมติเวียน ต้องส่งเรื่องให้กรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาลทุกคนพิจารณา และการวินิจฉัยชี้ขาดให้ถือตามเสียงข้างมากของกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาลที่ไม่ได้มีการแจ้งลาในช่วงเวลาที่มีการขอมติเวียน
5. 4.5 การรายงาน
   จัดทำรายงานเสนอคณะกรรมการธนาคารเพื่อรับทราบการดำเนินงานอย่างสม่ำเสมอ
6. 4.6 เลขานุการคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล
   คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาลเป็นผู้แต่งตั้งเลขานุการคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล เพื่อสนับสนุนการทำงานของคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล โดยรวมถึงการดูแลให้มีการจัดทำรายงานการประชุมคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล ทุกครั้ง และจัดเก็บเอกสารเพื่อการตรวจสอบ รวมถึงนำส่งต่อหน่วยงานทางการตามที่กฎเกณฑ์กำหนดไว้ (ถ้ามี)

รายงานคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล

1. ภารกิจ
คณะกรรมการกำกับความเสี่ยงมีอำนาจในการกำกับดูแลด้านความเสี่ยงให้เป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล ตามกรอบการบริหารความเสี่ยงของธนาคารและกลุ่มธุรกิจทางการเงิน และสอดคล้องกับกรอบการกำกับดูแลของธนาคารและกลุ่มธุรกิจทางการเงินโดยรวม
2. บทบาทหน้าที่และความรับผิดชอบ
1. 2.1 นำเสนอกรอบการกำกับดูแลความเสี่ยงที่ดี (Risk Governance Framework)* รวมถึง นโยบายการ บริหารความเสี่ยงโดยรวม ต่อคณะกรรมการธนาคาร โดยครอบคลุมถึงความเสี่ยงที่สำคัญ เช่น ความเสี่ยงด้านเครดิต ความเสี่ยงด้านตลาด ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง ความเสี่ยงด้าน เงินกองทุน ความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ (รวมถึงความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์) ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และด้านชื่อเสียงความเสี่ยงด้านเทคโนโลยีสารสนเทศ และความเสี่ยงด้านอื่นๆ
   1. 2.1.1 ให้คำแนะนำต่อคณะกรรมการธนาคารในเรื่องนโยบายและกรอบงานที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยง ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ (Risk Appetite) ระดับความเสี่ยงที่สามารถทนได้ ( Tolerance) และกลยุทธ์ความเสี่ยง (Risk Strategy) ของธนาคารและหน่วยงานธุรกิจ รวมถึง อำนาจหรือการมอบอำนาจอนุมัติด้านเครดิต
   2. 2.1.2 ให้ความเห็นต่อคณะกรรมการธนาคารในการอนุมัติระดับความเสี่ยง (Risk Level) และการกระจุกตัวของความเสี่ยง (Risk Concentration) ทั้งนี้ โดยอยู่ภายใต้ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของคณะกรรมการธนาคาร
   3. 2.1.3 อนุมัตินโยบายและกรอบงานที่สำคัญเพื่อใช้กำกับการบริหารความเสี่ยง รวมถึงประเด็นเกี่ยวกับการกำกับดูแลความเสี่ยง (Risk Governance) ตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร
   4. 2.1.4 อนุมัติการมอบอำนาจอนุมัติตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร
   5. 2.1.5 รับทราบการเปลี่ยนแปลงที่มีนัยสำคัญ/ ไม่มีนัยสำคัญ จากการทบทวน/ แก้ไขนโยบายแนวทางมาตรฐานขั้นต่ำการปฏิบัติงาน, โปรแกรมผลิตภัณฑ์อนุพันธ์ และการมอบอำนาจอนุมัติ ที่ได้รับการอนุมัติจากคณะกรรมการชุดย่อยภายใต้ระดับบริหารเป็นรายไตรมาส/รายปีตามลำดับ
   6. 2.1.6 กำกับดูแลเงินกองทุนและการบริหารความเสี่ยงด้านกลยุทธ์สภาพคล่อง เพื่อให้สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้
   7. 2.1.7 กำกับดูแลความเหมาะสมของการกำหนดนโยบายและมาตรฐานในการจัดให้มีระบบเทคโนโลยีข้อมูลสารสนเทศ และการบริหารจัดการความเสี่ยงด้านไซเบอร์ตามมาตรฐานสากล
   8. 2.1.8 กำกับดูแลเทคโนโลยีข้อมูลสารสนเทศ และความเสี่ยงด้านไซเบอร์ให้อยู่ในระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ในการกำกับดูแลความเสี่ยงในภาพรวม
   9. 2.1.9 ทบทวนและรับรองทิศทางกลยุทธ์และนโยบายหลัก และกำกับดูแลการบริหารจัดการความ เสี่ยงด้านสภาพภูมิอากาศ การให้สินเชื่ออย่างรับผิดชอบ และการบริหารจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคม
2. 2.2 วางกลยุทธ์ให้มีความสอดคล้องกับนโยบายการบริหารความเสี่ยง ซึ่งกลยุทธ์ดังกล่าวต้องสามารถประเมิน ติดตาม และดูแลได้ว่าระดับความเสี่ยงของสถาบันการเงินอยู่ในระดับที่เหมาะสม
   1. 2.2.1 อนุมัติเพดานความเสี่ยงส่วนเพิ่มเติม (Supplemental Risk Limit) ตามที่กำหนดไว้ในนโยบาย และกรอบงานต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง
   2. 2.2.2 ทบทวนความเพียงพอของนโยบายและระบบการบริหารความเสี่ยงของธนาคาร รวมถึงประสิทธิภาพของนโยบายและระบบการบริหารความเสี่ยงในแง่ของ การระบุ การวัด การรวบรวม การควบคุม และการรายงานความเสี่ยงว่าได้มีการดำเนินการโดยผู้บริหารระดับสูง และประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านบริหารความเสี่ยง (CRO)
      

      * ตามที่กำหนดในประกาศธปท.สนส.1/2566 เรื่อง ธรรมาภิบาลของสถาบันการเงินและกลุ่มธุรกิจทางการเงิน และสนส.4/2566 เรื่อง กลไกการกำกับดูแลกิจการของสถาบันการเงินและกลุ่มธุรกิจทางการเงิน

   3. 2.2.3 ทบทวนและติดตามความเสี่ยงทั้งหมด รวมถึงการบริหารจัดการความเสี่ยง ซึ่งครอบคลุม ถึงการควบคุมภายใน และการกำกับขั้นตอนการปฏิบัติงาน (Process) รวมถึงระบบปฏิบัติงาน (System)
3. 2.3 อนุมัติการแต่งตั้ง การทบทวนโครงสร้างและองค์ประกอบ รวมถึงบทบาทหน้าที่ของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงในระดับจัดการชุดย่อยต่างๆ
4. 2.4 รายงานผลการปฏิบัติในเรื่องบริหารความเสี่ยง การบริหารความเสี่ยงในเรื่องต่างๆ รวมทั้ง มาตรการในการบริหารจัดการความเสี่ยงต่อคณะกรรมการธนาคารและหารือแลกเปลี่ยนกับคณะกรรมการตรวจสอบเพื่อให้มั่นใจว่าธนาคารมีนโยบายและกลยุทธ์ครอบคลุมความเสี่ยงด้านต่างๆ รวมถึงความเสี่ยงใหม่ๆ และการนำไปปฏิบัติเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและมีประสิทธิผลสอดคล้องตามนโยบายและกลยุทธ์ที่ธนาคารกำหนดไว้
5. 2.5 ให้คำแนะนำในการพัฒนาและการรักษาไว้ซึ่งวัฒนธรรมที่ส่งเสริมการบริหารความเสี่ยงให้เป็นไปอย่างเหมาะสม โดยผ่านทางวิธีปฏิบัติ (Procedure) การฝึกอบรมและการปฏิบัติของผู้นำ เพื่อให้พนักงานได้ตระหนักถึงผลกระทบจากการกระทำของตนซึ่งส่งผลกระทบในวงกว้างต่อธนาคาร รวมทั้งหน่วยงานธุรกิจของตน
6. 2.6 ให้คำแนะนำในการวางโครงสร้างผลตอบแทน ให้มีความสอดคล้องกับการบริหารความเสี่ยง และวัฒนธรรมการบริหารความเสี่ยงภายใต้ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้
7. 2.7 ประเมินประสิทธิภาพและประสิทธิผลในการปฏิบัติงานของประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านบริหารความเสี่ยงให้ความเห็นชอบในการพิจารณาการแต่งตั้งหรือโอนย้ายหรือถอดถอน ประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านบริหารความเสี่ยงและมีส่วนร่วมในการประเมินการปฏิบัติงานของประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านบริหารความเสี่ยงและรับทราบ KPI ของประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านบริหารความเสี่ยง
8. 2.8 อนุมัติการแต่งตั้ง โยกย้าย และประเมินผลการปฏิบัติงานและประสิทธิผลของหัวหน้ากำกับการปฏิบัติงาน
9. 2.9 ควบคุม ติดตาม ตรวจสอบ และกำกับดูแลให้บริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงินดำเนินการตามนโยบายการบริหารความเสี่ยงที่ได้กำหนดไว้ รวมทั้งทบทวนความเพียงพอและความมีประสิทธิผลของนโยบายที่กำหนดอย่างน้อยปีละครั้ง เพื่อให้สามารถครอบคลุมความเสี่ยงที่เกิดขึ้นได้อย่างมีประสิทธิภาพ
10. 2.10 ประเมินการบริหารความเสี่ยงของกลุ่มธุรกิจทางการเงินและรายงานโดยตรงต่อคณะกรรมการธนาคารอย่างสม่ำเสมออย่างน้อยปีละครั้ง เพื่อให้คณะกรรมการธนาคารสามารถติดตามการบริหารงานของกลุ่มธุรกิจทางการเงินได้อย่างถูกต้องและต่อเนื่อง และในกรณีที่มีเหตุการณ์ที่อาจ ทำให้เกิดผลกระทบต่อความมั่นคงของกลุ่มธุรกิจทางการเงินให้คณะกรรมการกำกับความเสี่ยงรายงานต่อคณะกรรมการธนาคารในทันที
11. 2.11 รับทราบรายงานการบริหารความเสี่ยงของบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวมที่ถือหุ้นโดยธนาคารอย่างสม่ำเสมอ
12. 2.12 ปฏิบัติหน้าที่อื่นใดที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมายหรือกฎหมายกำหนด
3. องค์ประกอบ
คณะกรรมการกำกับความเสี่ยง ประกอบด้วย กรรมการ 7 คน โดยเป็นกรรมการธนาคารซึ่งไม่ใช่ผู้บริหารหรือกรรมการอิสระ 5 คน ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านบริหารความเสี่ยง
4. การประชุม
1. 4.1 องค์ประชุม
   1. 4.1.1 องค์ประชุมต้องประกอบด้วยกรรมการไม่ต่ำกว่า 4 คน และอย่างน้อยสองคนในนั้นต้องเป็นกรรมการธนาคาร ซึ่งไม่ใช่ผู้บริหาร หรือกรรมการอิสระ
   2. 4.1.2 ในกรณีที่ประธานคณะกรรมการกำกับความเสี่ยงไม่อยู่ในที่ประชุม หรือไม่สามารถปฏิบัติ หน้าที่ได้ให้กรรมการธนาคารซึ่งมาประชุมเลือกกรรมการที่ไม่ใช่ผู้บริหารหรือกรรมการอิสระ คนหนึ่งทำหน้าที่เป็นประธานในที่ประชุมแทน
2. 4.2 กำหนดการประชุม
   กำหนดการประชุมปีละ 6 ครั้ง หรือตามความจำเป็น โดยคำสั่งของประธานคณะกรรมการกำกับความเสี่ยง
   หมายเหตุ: เรื่องที่คณะกรรมการกำกับความเสี่ยงจะพิจารณาจัดประชุมเป็นกรณีเร่งด่วน ปรากฏอยู่ในภาคผนวกของแม่บทกฎบัตรคณะกรรมการธนาคาร
3. 4.3 รูปแบบการประชุม
   1. 4.3.1 การประชุมสามารถดำเนินการในรูปแบบการจัดให้คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงเข้าร่วมประชุม ณ สถานที่จัดการประชุม และหรือเข้าร่วมประชุมผ่านสื่ออิเล็กทรอนิกส์
   2. 4.3.2 ในกรณีเร่งด่วนสามารถเวียนขอมติโดยนับเป็นองค์ประชุมได้ โดยต้องได้รับอนุมัติจากประธานคณะกรรมการกำกับความเสี่ยง
4. 4.4 การลงมติ
   1. 4.4.1 กรรมการกำกับความเสี่ยงหนึ่งคนมีหนึ่งเสียง เว้นแต่ กรรมการกำกับความเสี่ยงซึ่งมีส่วนได้เสียในเรื่องใด ไม่มีสิทธิออกเสียงลงคะแนนในเรื่องนั้น
   2. 4.4.2 การวินิจฉัยชี้ขาดของที่ประชุมคณะกรรมการกำกับความเสี่ยงให้ถือเสียงข้างมากของกรรมการกำกับความเสี่ยงที่เข้าประชุมและมีสิทธิออกเสียง
   3. 4.4.3 ในกรณีที่คะแนนเสียงในที่ประชุมเท่ากัน ให้ประธานในที่ประชุมออกเสียงเพิ่มขึ้นอีกเสียงหนึ่งเป็นเสียงชี้ขาด
   4. 4.4.4 กรณีการขอมติเวียนเพื่ออนุมัติ ต้องส่งเรื่องให้กรรมการทุกคนพิจารณา
5. 4.5 การรายงาน
   คณะกรรมการกำกับความเสี่ยงเสนอรายงานต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อรับทราบการดำเนินงานอย่างสม่ำเสมอ โดยรายงานควรครอบคลุมถึงสถานะความเสี่ยง ความมีประสิทธิผลของการบริหารความเสี่ยงวัฒนธรรมการบริหารความเสี่ยง รวมถึงปัญหาหรือประเด็นที่มีนัยสำคัญในการบริหารความเสี่ยง โดยครอบคลุมถึงแนวทางในการแก้ไขปัญหาหรือประเด็นที่มีนัยสำคัญในการบริหารความเสี่ยง
6. 4.6 เลขานุการคณะกรรมการกำกับความเสี่ยง
   คณะกรรมการกำกับความเสี่ยงเป็นผู้แต่งตั้งเลขานุการคณะกรรมการกำกับความเสี่ยง เพื่อสนับสนุนการทำงานของคณะกรรมการกำกับความเสี่ยง โดยรวมถึงการดูแลให้มีการจัดทำรายงานการประชุมคณะกรรมการกำกับความเสี่ยงทุกครั้ง และจัดเก็บเอกสารเพื่อการตรวจสอบ รวมถึงนำส่งต่อหน่วยงานทางการตามที่กฎเกณฑ์กำหนดไว้ (ถ้ามี)

รายงานคณะกรรมการกำกับความเสี่ยง